Aprobado por el ministro del Supremo Tribunal Federal (STF), Luiz Fux, este jueves (28), el acuerdo para facilitar la operación de rescate financiero del Banco de Brasilia (BRB) prevé un préstamo de hasta R$ 6,5 mil millones del Fondo de Garantía de Crédito (FGC).
Anunciado por el fiscal general sustituto de la Unión, Flávio Roman, por la gobernadora del Distrito Federal, Celina Leão, y por el presidente de la BRB, Nelson Souza, el compromiso fue firmado tras una audiencia de conciliación en el STF al final de la mañana. A la reunión también asistieron el Ministro de Hacienda, Darío Durigan, y miembros del Banco Central y de la Procuraduría General de la República.
El acuerdo busca evitar que se agrave la crisis que enfrenta BRB tras las operaciones vinculadas al Banco Master. Fux es el relator de la acción en la que el DF cuestiona la rebaja de la calificación otorgada por el Tesoro Nacional sobre la capacidad de pago de la deuda pública.
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Memoria
BRB enfrenta dificultades financieras tras adquirir carteras de crédito del Banco Master. Parte de estas operaciones comenzaron a ser investigadas por sospechas de irregularidades y posible falta de apoyo financiero.
Según el propio banco, el déficit estimado para cubrir pérdidas y reforzar el capital de la institución alcanza los R$ 8,8 mil millones.
Como resultado, el banco necesitaba encontrar una manera de aumentar rápidamente su capacidad financiera para continuar operando con normalidad y satisfacer las demandas del sistema financiero.
Condiciones
El compromiso crea condiciones para que el FGC preste dinero al BRB.
El FGC es una entidad privada mantenida por los propios bancos y conocida por garantizar los depósitos de los clientes y las inversiones financieras en caso de quiebra de la institución financiera. Ahora el fondo también podrá participar en la operación de rescate del BRB.
En la práctica, el dinero se prestará al banco estatal para reforzar su flujo de caja y evitar un mayor deterioro de la situación financiera.
Términos del acuerdo:
- el valor del préstamo podría alcanzar R$ 6,5 mil millones;
- los recursos se utilizarán para capitalizar el banco;
- La operación busca estabilizar la situación financiera de la institución.
El préstamo todavía depende de:
- análisis del plan de negocios de BRB;
- aprobación técnica de la FGC;
- la definición final de las condiciones financieras.
Unidad
Uno de los puntos centrales del acuerdo es que la Unión no transferirá dinero directamente a BRB ni ofrecerá una garantía federal para el préstamo.
Según la Procuraduría General de la República (AGU), los recursos de la operación provendrán del sistema financiero privado, a través del FGC y un grupo de bancos públicos y privados que actuarán como garantes de la operación.
Entre las instituciones que pueden unirse a este grupo se encuentran el Banco do Brasil y la Caixa Econômica Federal.
STF
El acuerdo se construyó dentro de una acción que el Distrito Federal interpuso ante el STF contra una decisión del Tesoro Nacional.
El gobierno distrital impugnó la baja de la llamada Capacidad de Pago (Capag), indicador utilizado por la Unión para evaluar la salud fiscal de estados y municipios.
La calificación del DF cayó de B a C. Esto impidió que el gobierno local obtuviera nuevos préstamos garantizados por el gobierno federal.
Con la mediación del STF, la Unión y el DF llegaron a un entendimiento para flexibilizar las reglas fiscales y permitir la operación sin que la Unión tenga que actuar como garante.
Cambios:
- Antes del acuerdo: el DF tenía un límite de alrededor de R$ 900 millones para préstamos;
- Después de entender: será posible facilitar una operación por valor de hasta R$ 6,5 mil millones;
- Consideraciones: el cálculo se basa en una resolución del Senado que establece un límite del 16% de los ingresos corrientes netos anuales en operaciones de crédito de estados y municipios.
Garantías
Como la Unión no garantizará el préstamo, el DF deberá presentar contragarantías.
La combinación prevé el uso de recursos del Fondo de Participación Estatal (FPE) y del Fondo de Participación Municipal (FPM). Estos fondos son transferencias federales que se realizan periódicamente a los gobiernos estatales y locales.
En la práctica, si hay un default, los bancos podrán acceder a parte de esos recursos para recibir pagos de deuda.
También podrán utilizarse otras garantías, como dividendos y participaciones en el capital.
Ajuste fiscal
A cambio de relajar las reglas, el Distrito Federal asumió compromisos de ajuste fiscal.
El acuerdo prevé restricciones tales como:
- prohibición de nuevas licitaciones públicas;
- limitación de ajustes salariales;
- prohibición de la creación de puestos que incrementen los gastos.
Las medidas estarán vigentes hasta que se pague el préstamo o hasta que el DF alcance nuevamente una calificación A+ en la evaluación de capacidad de pago del Tesoro Nacional.
Argumentación
El gobierno del Distrito Federal argumentó en el STF que el BRB tiene un papel estratégico para la administración pública local.
El banco opera programas sociales del DF, realiza pagos a servidores públicos, administra beneficios sociales y concentra recursos públicos y depósitos judiciales.
Según el GDF, un posible colapso de la institución podría afectar los servicios públicos, los programas sociales y a miles de cuentahabientes.
El miércoles (27), el ministro Darío Durigan declaró al periódico Valor Econômico que una posible liquidación del BRB crearía un agujero de R$ 17 mil millones en el FGC.
Próximos pasos
A pesar del acuerdo político y jurídico, la operación aún no ha concluido. El FGC todavía tendrá que analizar el plan de negocio del BRB y aprobar técnicamente el préstamo.
Además, el banco continúa revisando su estado financiero, que fue postergado tras la crisis que afectó al Banco Master. El STF será responsable de monitorear el cumplimiento de las condiciones establecidas en el acuerdo.
