El Ministerio de Hacienda notificó a 37 fintechs sospechoso de intermediar recursos de casas de apuestas ilegales y ordenó a las instituciones interrumpir cualquier relación financiera con estas empresas. La medida es una de las acciones del Gobierno para combatir el mercado clandestino de apuestas y prevé el bloqueo de las cantidades transferidas, que podrían enviarse a las arcas públicas si no se cumplen las nuevas normas.
Las notificaciones fueron enviadas por la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA), vinculada al Ministerio de Hacienda, junto con la Hacienda Federal. Según el gobierno, hacia fintechs movió recursos de alrededor de 160 casas de apuestas sin autorización para operar en Brasil, además de miles de sitios web vinculados a estas plataformas.
Los nombres de las instituciones notificadas no fueron revelados para preservar las investigaciones.
Plazo de adaptación
Hacia fintechs Tendrán hasta el 28 de agosto para adaptarse a las nuevas reglas aprobadas por el Consejo Monetario Nacional (CMN).
Para esa fecha, las instituciones deberán poner fin a su relación con empresas de apuestas ilegales. Si no cumplen con la determinación, podrán ser considerados solidariamente responsables de las operaciones y recibir multas proporcionales al monto manejado.
Una vez que la resolución entre en vigor, las instituciones tendrán 24 horas para bloquear todas las cuentas vinculadas a las empresas notificadas.
Funciones bloqueadas
La norma determina que, tras el bloqueo, los montos depositados en las cuentas no estarán disponibles.
También quedará prohibido cualquier movimiento financiero destinado, directa o indirectamente, a realizar apuestas ilegales.
Los recursos bloqueados serán transferidos al Fondo Nacional de Seguridad Pública, según lo previsto en el reglamento.
Base jurídica
La medida se basa en un decreto emitido por el presidente Luiz Inácio Lula da Silva en junio, que creó mecanismos para bloquear recursos financieros de casas de apuestas ilegales y responsabilizar a las instituciones que facilitan estas operaciones.
El decreto también autorizó a la Secretaría de Premios y Apuestas a notificar a las instituciones financieras involucradas en la intermediación de pagos para plataformas no licenciadas.
Aunque ya se han enviado notificaciones, el Gobierno decidió conceder un periodo de adaptación antes de adoptar medidas de confinamiento y posiblemente abrir procesos administrativos.
Supervisión ampliada
Según el Ministerio de Finanzas, los 37 fintechs notificado movió recursos de aproximadamente 160 casas de apuestas ilegales, responsables de más de 40 mil sitios web.
En total, el gobierno afirma haber eliminado ya más de 54 mil sitios web irregulares relacionados con el mercado clandestino de apuestas.
Las páginas están siendo retiradas en colaboración con la Agencia Nacional de Telecomunicaciones (Anatel), activada por la Secretaría de Premios y Apuestas.
Mercado irregular
Según estimaciones del gobierno, entre el 41% y el 51% de las plataformas de apuestas a las que acceden los brasileños operan sin autorización, alcanzando alrededor de 25,2 millones de usuarios.
Estas empresas incumplen requisitos impuestos a los operadores regularizados, tales como:
- pago de la subvención de R$ 30 millones;
- mantenimiento de la sede en Brasil;
- creación de una reserva financiera para el pago de primas;
- recaudación de impuestos;
- adopción de mecanismos de protección de los apostantes, como la autoexclusión;
- cumplimiento de las normas de publicidad y juego responsable.
Regulación
La actividad de apuestas de cuota fija se autorizó en 2018, pero permaneció sin regular durante varios años.
A partir de 2023, el gobierno federal comenzó a estructurar el marco regulatorio del sector, ampliando la supervisión y estableciendo reglas para el funcionamiento de las empresas autorizadas.
La nueva medida pretende dificultar el funcionamiento de las plataformas clandestinas y reforzar el control sobre un mercado que mueve miles de millones de reales al año en el país.
