El procesador de préstamos estudiantiles Navient está listo para cancelar $ 1.7 mil millones en deuda

Casi todos los préstamos cancelados se convirtieron en la segunda forma más alta de préstamo hipotecario después de la hipoteca, desde Sally May hasta 2002, cuando aumentó la deuda estudiantil. Sally May estuvo a la vanguardia de ese auge, el mayor iniciador de préstamos privados y el mayor prestamista bajo un programa federal para garantizar préstamos estudiantiles.

Los préstamos fueron principalmente para prestatarios con mal crédito y aquellos que asistieron a escuelas con antecedentes inestables, incluidas muchas escuelas sin fines de lucro, Según un sitio web La solución la ejecuta el administrador. Todas las deudas perdonadas en el contrato han fallado.

La fiscal general de Nueva York, Letidia James, dijo: “Durante mucho tiempo, Navient contribuyó a la crisis nacional de la deuda estudiantil al atrapar a miles de estudiantes endeudados.

Como parte del trato, Navyant continuó negando reclamos o la compañía perjudicó a los prestatarios. “La decisión de la empresa de resolver estos asuntos sobre la base de reclamos infundados le permite evitar la carga, los gastos, el tiempo y las distracciones adicionales que existirían en los tribunales”, dijo Mark Helene, director legal de Navient.

En los últimos años, Navient se ha enfrentado a numerosas demandas que alegan que la empresa se involucró en un comportamiento injusto y fraudulento contra los prestatarios, lo que permitió a los prestatarios federales dejar de realizar sus pagos, pero los intereses continuaron acumulándose. Los pagos mensuales están vinculados a los ingresos del deudor.

En marzo pasado, un juez del área de Seattle dictaminó que la empresa había violado las leyes de protección al consumidor en un caso presentado por el fiscal general de Washington.

“Navient destaca repetida y deliberadamente las ganancias sobre sus prestatarios: se involucró en prácticas fraudulentas y engañosas, apuntando a los estudiantes que luchan por pagar la deuda y colocando una carga irrazonable sobre las personas que intentan mejorar sus vidas a través de la educación”, dijo el fiscal general de Pensilvania, Josh Shapiro.

Lindsay Clark cree que esta solución se aplica a ella.

Sra. 32, que trabaja en Washington, DC. Clark dice que recibió una licenciatura de la Universidad de Yale y una maestría de la Universidad de Columbia, donde estudió asuntos internacionales y recibió alrededor de $ 100,000 en préstamos estudiantiles. Mientras pagaba su préstamo con paciencia, su deuda se disparó a $ 206,000, lo que limitó sus pagos mensuales cuando se agregaron los intereses.

Dijo que era creíble con su préstamo estudiantil, pero culpó a Navient por guiarlo hacia el programa de tolerancia sin informarle completamente de sus consecuencias.

Al principio, se alegró cuando se enteró de la solución.

“Pensé bien, finalmente están siendo llevados ante la justicia”, dijo.

La compañía dijo que los acuerdos resuelven todas las demandas estatales pendientes contra Navient. Como parte del acuerdo, la empresa pagará a los estados unos 145 millones de dólares en una sola cuota.

Además de las cancelaciones de préstamos y algunos reembolsos a prestatarios a través de préstamos privados, Navient pagó alrededor de $ 350,000 a $ 350,000 en prestatarios federales, o $ 260 cada uno, para ser incluidos en algún tipo de programa de tolerancia. Planes de pago basados ​​en los ingresos, dijeron los estados.

Los estados pagarán a los prestatarios dentro de su jurisdicción. Por ejemplo, Massachusetts recibirá más de $6 millones, de los cuales $2,2 millones se reembolsarán a más de 8.300 prestatarios federales, dijo la fiscal general del estado, Maura Healy.

Los prestatarios federales que sean elegibles para el pago serán notificados por correo esta primavera, según el sitio web del Administrador del Acuerdo. Los prestatarios privados que sean elegibles para ser dados de baja serán notificados en julio.

Los préstamos privados sin apoyo federal representan menos del 10% del total de $ 1,7 billones del sector de deuda estudiantil. Alrededor de 43 millones de personas deben $ 1,6 billones en deuda estudiantil federal, según datos del Departamento de Educación. Alrededor de 5,2 millones de esos prestatarios federales están en mora. Esos prestatarios, a menos que tengan préstamos estudiantiles privados, no se verán afectados por el acuerdo del jueves.

Navient anunció recientemente su salida del proceso federal de préstamos estudiantiles. Fue uno de los principales contratistas federales y prestó servicios a aproximadamente seis millones de prestatarios. Sus cuentas fueron transferidas al nuevo contratista, Maximus, cuya participación fue aprobada por el Departamento de Educación.

El Departamento de Educación ha tomado medidas para perdonar miles de millones en deudas de prestatarios discapacitados, así como de prestatarios que han ido a empresas que afirman estar siguiendo procedimientos de contratación fraudulentos por parte de los reguladores federales. Como la empresa de tecnología ITT. Los movimientos fragmentados llevaron a la cancelación de $ 11,500 millones en deuda a unos 600,000 prestatarios en el primer año de la toma de posesión del presidente Biden. El gobierno ha suspendido los pagos de préstamos estudiantiles durante las epidemias, y la última extensión vence el 1 de mayo.

Biden Management está en proceso de reestructuración de su sistema de procesamiento de deuda estudiantil. En noviembre, anunció que ponía fin a su relación con empresas privadas de cobranza que habían estado involucradas en la recaudación de dinero de la agencia federal. Estudiantes-prestatarios por defecto Mejorar las cobranzas y brindar apoyo adicional a los prestatarios.

Oficina de Protección Financiera del Consumidor Navind está siendo procesado Desde 2017, ha llevado a los deudores a diferir el pago en lugar de entrar en planes de pago de bajo costo basados ​​en los ingresos. El CFPB ha dicho que la práctica costará a los prestatarios $ 4 mil millones en costos de interés. Navient ha negado las afirmaciones del gobierno.

Melissa Korn contribuyó a este artículo.

Escribir a Gabriel D. en gabri[email protected]. Rubin y Douglas Belkin en [email protected]